주식 매매일지 엑셀 무료공유

올해 코로나 이후 많은 사람들이 주식을 하기 시작했다. 마치 주식을 하지 않으면 뒤처지는 것 같은 느낌을 받을 정도로 출근만 하더라도 온통 주식 얘기다. 누가 얼마 벌었다더라 어디가 뜬다더라 오늘 뭐가 상한가다 이거 샀어야했다 등등.. 주식을 하지 않으면 대화에서 소외될 정도로 투자 바람이 급격히 퍼졌다. 그리고 다들 서로에게 권한다. 저금리 시대에 주식은 필수라고. 요즘 세상에 투자 안하면 물가상승률 때문에 자산은 계속 마이너스라고. 

 

들어보면 다 맞는 말이다. 헌데 중요한 건 놓치고 있는 것 같다. 상대방의 투자성향이 어떻게 되는지. 어떤 투자방법이 있는지. 리스크 관리는 어떻게 하는지. 기업에 대해 공부는 어떻게 하는지. 저렴한 가격은 어떻게 찾는지. 매매일지는 어떻게 작성하고 수익률 관리는 어떻게 하는지. 아무도 알려주지 않는다. 그냥 반도체에 전기차에 바이오에 배터리에 투자한다. 투자를 시작하면 공부해야 할 부분이 얼마나 많은데..     

 

오늘 포스팅은 매매일지를 작성하여 수익률을 관리하는 파일을 하나 공유하고자 한다. 내가 친구와 엑셀로 직접 만들었고 현재 이 매매일지 엑셀 파일을 이용하여 수익률과 배당, 손익을 관리하고 리밸런싱을 하고 있다. 내 모토가 좋은걸 내가 먼저 나누면 남이 더 발전시켜 공유해주고 다른 누군가가 또 나누고 하면서 살기좋은 세상이 된다고 생각하기에 해당 파일과 사용법을 이 블로그를 통해 무료로 공유하니 다들 잘 사용하셨으면 좋겠다. 

주식포트폴리오_Sharing Fianl.xlsx

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참고: 다른 부분은 건드리지 마시고, 초록색 부분만 수정하시면 자동으로 계산된다.

 

매매일지 엑셀 파일을 열면 아래 그림처럼 포트폴리오 시트가 먼저 나온다. 이 시트에서는 투자자의 포트폴리오의 수익률, 보유자산, 손익, 배당 등을 자동으로 계산해 준다. 연도별 수익률도 관리할 수 있도록 자동으로 2021년, 2022년까지 계산하게 만들어 놨다. (2023년 이후도 원하시는 분이 있다면 댓글 남겨주시면 되겠다.)  

리밸런싱 시트 첫 화면 소개

 

포트폴리오 시트의 아랫쪽을 보면 하기와 같은 표가 하나 더 있다. 이는 리밸런싱을 하기 위함으로 분기별, 반기별 비중을 조절해가며 리밸런싱을 하고자 하시는 분들이 유용하게 사용하실 수 있다. 목표비중을 설정하고 포트폴리오의 현재가를 넣으면 내가 몇 주를 사야하는지 팔아야하는지 목표량을 자동으로 알려준다. 나의 연금저축과 DC형 퇴직연금계좌는 이걸 이용해서 리밸런싱을 매 분기마다 진행하고 있다.

 

여기서 잠깐 리밸런싱을 모르시는 분들을 위해 간략히 설명하자면, 비율을 맞춰 투자하는 방식이라고 생각하면 된다. A, B 두 종목을 5:5로 투자했다고 가정했을 때 3개월 뒤 A의 주가는 오르고 B는 떨어졌다면 A를 조금 팔아 수익을 내고, B는 저렴해진 가격이라 판단하고 조금 더 사는 것이다. 이렇게 매 분기 혹은 반기 별로 비율을 맞춰나가면 수익을 좀 더 극대화시킬 수 있다. 

리밸런싱 비중조절

 

이번엔 공유드린 매매일지 엑셀 파일을 사용하기 위해서 어떤 부분을 작성해야 하는지 설명하려고 한다. 먼저 포트폴리오 시트에 투입현금은 리밸런싱을 할 때 투입하는 현금을 넣으면 된다. 현금을 더 투입하지 않고 기존 포트폴리오만 리밸런싱 한다면 공란으로 두어도 된다. 아래 포트폴리오 작성은 필수적인데 투자하는 종목의 코드, 종목명, 현재가를 넣으면 자동으로 다른 시트에도 업데이트 되도록 설정되어 있다. 

포트폴리오 작성

이제 포트폴리오 시트를 작성하였다면, 매매일지만 작성하면 되는데 트레이딩 시트에 가서 날짜, 종목코드, 종목명, 구분(매수, 매도, 배당), 배당금, 수량, 매수단가를 기록하면 된다. 매수할 때, 매도할 때, 배당금 받을 때 매매일지를 기록하면 자동으로 계산되어 나의 포트폴리오 수익률을 한눈에 관리할 수 있다. 조금 귀찮더라도 내가 어디에 얼마만큼 투자하고 있고 얼마의 수익이 발생했는지 정확히 파악하려면 필수적인 과정이다. 주식투자를 위한 첫 번째 관문이랄까. 

트레이딩 시트